Kaip valdyti grynųjų pinigų plūdą

Tinkamas pinigų srautas mokėti tiekėjams, darbuotojams ir kreditoriams yra labai svarbus jūsų verslo sėkmei. Pakankamų pinigų srautų užtikrinimo būdas yra tinkamai valdyti savo verslo grynuosius pinigus, o tai reikalauja optimizuoti grynųjų pinigų surinkimą ir išmokėjimą. Įmonės grynųjų pinigų srautų valdymas vaidina svarbų pinigų valdymo vaidmenį.

Apibrėžta grynųjų pinigų apyvarta

Apskritai grynieji pinigai reiškia skirtumą tarp grynųjų pinigų likučio, užfiksuoto jūsų apskaitos sistemos pinigų sąskaitoje, ir grynųjų pinigų sumos, rodomos jūsų įmonės banko sąskaitos likučiuose, pagal „Lumen Learning“. Išmokos plūduriavimas įvyksta, kai rašote čekį, o gavėjas dar negrąžino čekio. Inkaso plūduriavimas įvyksta, kai deponuojate čekį, bet bankas dar nepervedė sąskaitos. Grynasis kintamasis yra išmokėtų ir surinktų kintamųjų suma.

Banko sąskaitos kintamoji

Remiantis Solsberio universiteto duomenimis, grynųjų pinigų išmokėjimas suteikia papildomų pinigų jūsų sąskaitoje vienai ar kelioms dienoms, o išieškojimas iš jūsų banko sąskaitos pašalina pinigus vienai ar kelioms dienoms. Kad galėtumėte efektyviai valdyti plūdę, turite padidinti savo lėšų srautą ir sumažinti kolekcijos plūdurą. Kitaip tariant, turite sulėtinti išmokas ir pagreitinti surinkimą.

Tvarkykite išmokų plūdę

Jei norite išmokėti išmokas, pasirinkite, jei įmanoma, pardavėjams išsiųsti čekius paštu. Nors skolintojai ir tam tikri kreditoriai, pavyzdžiui, komunalinių paslaugų įmonės ir jūsų įmonės savininkas, vertina pavėluotus mokesčius, jei negavo jūsų čekio iki tam tikro laiko, dauguma pardavėjų negauna.

Turėsite pašto laiką, apdorojimo laiką ir laiką, per kurį bankas iš tikrųjų išvalys bankų sistemą ir perves lėšas iš savo verslo banko sąskaitos. Šis konkretus grynųjų pinigų srauto pavyzdys vadinamas pašto kintamuoju. Net jei paštu išsiunčiate čekius likus vienai ar dviem dienoms iki termino, gavėjas vis tiek turi apdoroti čekį ir jį deponuoti. Tai suteikia jums daug daugiau lėšų, nei turėtumėte, jei mokėtumėte elektroniniu lėšų pervedimu arba tiesioginiu pavedimu.

Tvarkyti kolekcijos „Float“

Norėdami pagreitinti savo kolekcijos plūduriavimą, turite suspausti laiką nuo grynųjų gavimo iki čekių ir jų įnešimo į banką. Norėdami tai padaryti, galite paskirti pašto dėžutę visiems sąskaitų apmokėjimams. Tai sumažina tikimybę, kad čekiai pasimestų pakeliui į jūsų biurą.

Be to, galite nustatyti nuotolinį indėlį savo banke. Tai leis jums įnešti čekius tą dieną, kai jie įeis, kai tik jūsų buhalteris ar mokėjimo tarnautojas užregistruos čekius jūsų apskaitos sistemoje. Arba klientams, kurie kiekvieną mėnesį moka tą pačią sumą, galite pateikti mokėjimo lapelius, kurie leidžia jiems tiesiogiai pervesti mokėjimą į jūsų įmonės atsiskaitomąją sąskaitą.